Sur la base de 3000 clients fortunés un à un sondage, dans toutes les régions et provinces clés de la Chine, la China Merchants Bank ligne privée la plus ancienne ligne privée sixième Bain ont publié conjointement le « China Private Wealth Report » (publié tous les deux ans depuis 2009 une fois), publié lourd 5 Juin -
2018, les particuliers chinois d'investir l'actif total a atteint 190000000000000, où HNWI détiennent des actifs investissables de 61000000000000.
« Wealth Report privé de la Chine » à « population à valeur nette élevée, » le seuil est fixé actifs investissables de plus de 10 millions. À la fin de 2018, le nombre de la population fortunée de 197 millions de personnes, ce qui signifie qu'ils détiennent les mains de trois pour cent sur les actifs investissables de la Chine.
« En fait, il y a beaucoup de recherches en ligne privée chinoise, parce que les différentes estimations du rapport calibre est différent, mais je pense que les données parle pour lui-même, comme vous utilisez un modèle rigoureux, de garder trace des changements qui se produisent dans ce domaine est plus significative . « CMB Jing Wang, directeur général du bureau de chef de la division de banque privée, a déclaré aux journalistes.
Alors que la China Merchants Bank et Bain vraiment capturer les changements dans la richesse du secteur privé - depuis 2018, la population de comportement d'investissement à valeur nette élevée et la mentalité, il y a eu des changements importants « de retour en Chine ». objectif d'investissement outre-mer est seulement de diffuser les exigences fondées sur le risque, l'objectif de rendement des placements du territoire (comme « le long du chemin » pour apporter de nouvelles opportunités d'investissement, ainsi que l'augmentation des investissements dans les marchés de capitaux nationaux facteurs favorables).
En même temps, la répartition de la clientèle à valeur nette élevée a subi des changements profonds, l'Internet, l'IA et d'autres nouvelle économie « argent neuf » une forte hausse, ce qui représente l'expansion.
Taille de la richesse privée du ralentissement général
Il convient de noter que, contrairement émis et d'autres rapports de la banque privée de gestion de fortune, la China Merchants Bank et Bain a publié le « China Report Private Wealth » (ci-après « Rapport »), le calibre de ses « actifs d'investissement » dans un sens plus étroit, la maison type de propriété, par des moyens autres que des participations de private equity entreprises non cotées en actions, y compris les biens de consommation durables et d'autres actifs ne sont pas inclus.
Le rapport note que le marché de la richesse privée de la Chine dans son ensemble affecté par la situation macro-économique, le taux de croissance a ralenti en conséquence. 2018, le total des avoirs personnels de l'investissement de la Chine dans la production échelle jusqu'à 190 yuans, la croissance CAGR 2016 à -20187% en 2008 à un seul chiffre pour la première fois. Parmi eux, la valeur marchande de la croissance des produits du marché des capitaux a sensiblement diminué, de 2016 à -2018 CAGR a chuté à 1%, en l'absence de réglementation gouvernementale des politiques immobilier continuent à approfondir, les biens d'investissement CAGR en baisse de 8%; « capital tubes nouvelles réglementations «le financement bancaire et d'autres comptes de fonds nationaux d'investissement, de courtage et de gestion de l'information et de fiducie par le » aller au canal, juste aller contre « l'impact du taux de croissance au cours des deux années précédentes a considérablement ralenti.
Les gens d'une valeur de nette élevée de la Chine, à savoir les dispositions du « Rapport » des actifs investissables de plus de 10 millions de personnes, avec le même marché global de la fortune privée, les actifs investissables détenus par ralentissement . 2018, le nombre de valeur nette élevée de 197 millions, soit une augmentation de 2016 par rapport à 400000, le taux de croissance composé annuel moyen de 2014 Année - 23% en 2016, en baisse de 2016--2018 ans de 12%. Les gens fortunés en possession des actifs investissables d'environ 30,8 millions, et était essentiellement plat de 2014 à -2016.
On notera en particulier que la population de valeur nette élevée de la population de la valeur nette extrêmement élevée, d'augmenter sa base de clients dans son ensemble plus que l'augmentation de la valeur nette élevée, comme le moteur principal de la croissance. Le seuil de la population de la valeur nette extrêmement élevée à 50 millions ou plus en actifs investissables, à la fin de l'année 2018 un total d'environ 32 millions de personnes, détenir 25 yuans, 2016 à -2018 taux de croissance composé annuel moyen de 17%.
HNWI du point de vue de la répartition régionale, le pays a 23 provinces et le nombre élevé de valeur nette a dépassé vingt mille personnes. Y compris Guangdong, Shanghai, Beijing, Jiangsu, Zhejiang, cinq provinces et villes encore fermement au premier échelon, il est vaut mention que le nombre de valeur nette élevée, la province du Shandong, la première fois dépassé 10 millions de personnes, dans cet échelon. Un autre nombre de valeur nette élevée de plus de 50.000 cinq provinces, à savoir le Sichuan, Hubei, Fujian, du Liaoning et de Tianjin.
Bain & Company Global Partners a Ponceau En particulier, bien que la population de valeur nette élevée peut produire des investissements à grande échelle a ralenti par rapport à une croissance à deux chiffres dans le passé, mais la croissance future de l'ordre de 6% en retard, que ce soit de l'ampleur et de la croissance sur le marché mondial sur est remarquable. Le rapport prévoit également que d'ici la fin de 2019, le nombre de valeur nette élevée chinois atteindra 220 millions de personnes.
En même temps, avait Ponceau croire que la base de clients à valeur nette élevée de la Chine à l'avenir par le baptême du marché, la mentalité et le comportement se cherchent plus rationnels, ils sont plus activement les institutions de gestion de patrimoine de services professionnels, plutôt que de compter sur un seul actif rapide populaire pour obtenir des rendements élevés.
Wang Jing a également souligné que près de deux ans clients fortunés sur la sélection des actifs, la répartition du portefeuille, la gestion des risques et de sa propre expérience dans quatre grands domaines ont mis en avant plus précis, plus forte demande, élevé affichage une valeur de foule nette plus rationnelle.
Trois point tournant apparent
hausse 1nouveau de l'argent
La clientèle de la distribution de la richesse est en train de changer la Chine.
Le rapport note que la mise à niveau des industries traditionnelles, de nouvelles industries (Internet + intelligent +) sous l'expansion de l'arrière-plan, les entreprises, les cadres supérieurs et des groupes professionnels pour les nouveaux groupes riches représentés par l'émergence dont la proportion totale de la population fortunée se composait de 201729% il est passé à 36%. groupes de direction de l'entreprise, le style général de l'investissement tout en maintenant la stabilité, attention au contrôle des risques, tout en explorant activement des occasions de créer de la richesse. Ils ont tendance à avoir un bon niveau d'éducation, ont une idée plus précise sur les marchés des capitaux et industries, ainsi plus exigences professionnelles, en même temps, ont une demande liée d'affaires plus complexes, une demande accrue de la gestion des liquidités.
« Nous sommes de 2007, 2008, nous avons commencé à suivre lorsque les clients de richesse sont principalement de la fabrication, de l'immobilier, l'industrie de l'énergie et d'autres de vieil argent 'industries traditionnelles. Maintenant, nous voyons dans l'industrie émergente Internet +, AI et ainsi de suite, la création génération de gestionnaires professionnels se développer et atteindre liste nationale ou à l'étranger par le marché des capitaux, de construire un certain nombre de « argent frais ». « a déclaré Wang Jing.
2 Chine retour d'investissement
Le rapport note que, dans la situation internationale volatile, foule valeur nette élevée en dehors de la volonté de la configuration a refroidi, répartir le risque de l'objectif d'investissement à l'étranger est toujours la principale demande. En revanche, la Chine est restée dynamique de développement relativement stable, tirée par « tout le long de la » construction, l'accélération de l'ouverture des marchés de capitaux nationaux et d'autres facteurs, l'orientation des investissements nets personnes de plus en plus haut retournent chez eux, comment saisir la « opportunité Chine « est devenu le centre des préoccupations de la population à valeur nette élevée.
« Nous avons constaté que par rapport aux années précédentes, les clients en Europe et en Amérique du marché, l'allocation d'actifs est la chaleur a refroidi, il y a reflux tendance nationale. À Hong Kong, HKEx Règlement de cotation a apporté des modifications importantes pour attirer un groupe de haute qualité , la société se conformer aux nouvelles règles de cotation cotées à Hong Kong, et a lancé à Hong Kong et Shanghai, Shanghai et Londres via Hong Kong et Shenzhen grâce à d'autres nouveaux outils commerciaux, ce qui rend le marché des capitaux de Hong Kong pour attirer les clients fortunés ont continué à augmenter, ce qui nous voir très clairement. « a déclaré Wang Jing.
3 arrangements d'héritage de richesse sans précédent pour renforcer la sensibilisation
Le rapport note que la population de la philosophie d'investissement à valeur nette élevée arrive à maturité, les établissements d'enseignement des investisseurs en termes de patrimoine approfondissement progressif de l'importance et de l'urgence des autres points forts de la richesse du patrimoine. 2019 a été préparé des arrangements d'héritage de base vaut à la clientèle très haut de gamme pour la première fois plus de 50%.
Avec l'amélioration progressive des services au sein de la fiducie familiale, des histoires de réussite continuent d'augmenter, au sein d'une fiducie familiale de plus en plus favorisé par des individus fortunés. En même temps, la population des bureaux de la famille fortunée d'essayer haute volonté de relever les défis dans les affaires, sous l'effet de la restructuration et d'autres besoins des services liés à la planification d'entreprise familiale plus d'attentes.
La BAD, les entreprises étrangères pour augmenter la bribe, China Merchants Bank comment leur donner?
En tant que leader ligne privée, ligne privée plus tôt Merchants Bank pour construire un « senior account manager enraciné dans le conseiller d'investissement local + spécialiste mondial de recrutement » composé de l'architecture « 1 + N ». À la fin de 2018, China Merchants Bank clients de banque privée sur 73000, gestion de la clientèle et de l'actif total dépassant 2030000000000 yuans. Maintenant, dans 63 villes du pays et sept villes étrangères établies par les 68 centres bancaires privés et 64 centres de gestion de patrimoine, formé un réseau de service à la clientèle haut de gamme.
Une différenciation récente de l'industrie se produit est que les actifs des clients privés sous gestion (AUM) des cinq principales grandes entreprises (Merchants Bank, ICBC, la Banque de Chine, la Banque agricole de Chine et China Construction Bank), 2018 la croissance des actifs sous gestion ont ralenti au cours de la même période de l'année précédente, qui a augmenté de trois il est tombé au plus bas depuis près de trois ans.
Wang Jing a dit que cela est le résultat inévitable de la base élevée du fait de pré causé. Pendant ce temps, Wang Jing rester compétitif avec la conscience sobre de l'industrie - « Nous ne avons pas besoin d'être forte croissance en peu de temps, comment se développer, il y a des interprétations différentes en fait, nous l'avons vu dans le passé aussi, ou non-pairs. gestion de fortune d'argent (AUM) a augmenté très vite, mais ils peuvent le faire ne sont pas actifs durables, tels que la classe de nantissement d'actifs dérivés. ces actifs ne sont pas réel atout pour nos besoins de gestion de patrimoine, ni l'allocation d'actifs des actifs que nous pouvons atteindre. nous serons vue plus rationnelle de la concurrence, mettant l'accent sur la formation des compétences de base. « a déclaré Wang Jing.
Wang Jing a mentionné à nouveau « le renforcement des capacités de base » en parlant de 2019 CMB ligne privée hautement compétitive devra faire face.
« L'importance des banques à la ligne privée que jamais, nous faisons face à la concurrence tant à l'intérieur qu'à l'extérieur de l'industrie et de la ligne financée par l'étranger. Une autre préoccupation est le système de courtage. Ils département des affaires de courtage d'origine pour faire la stratification, la différenciation, établie une équipe dédiée à faire cette chose, l'avenir peut être à tuer une partie du cheval sombre ».
Elle croit que le chef de la gestion de fortune du territoire, a construit un avantage fossé initial, et les capacités de gestion d'actifs dérivés à des clients extérieurs. Mais les institutions financières étrangères ont également augmenté la force de la configuration du territoire, alors que les corps non-argent (comme les courtiers) Gestion de patrimoine est une concurrence accrue aussi pour la base de clientèle de la richesse.
« Nous CMB très activement dans la mise en page (noyau de renforcement des capacités), qui est que nous devons être fiers. Notre stratégie de ligne privée au départ, est de créer des conseillers en investissements de différenciation concurrentielle, comme la nouvelle économie pour accélérer la hausse, le marché des capitaux est un particulièrement importantes sections de configuration. nos conseillers en placement ne sont pas nécessairement des experts dans le domaine, mais il a pu trouver les personnes les plus professionnels pour aider à terminer cette question et recommander à nos clients. « a déclaré Wang Jing. Elle a présenté la ligne privée CMB se concentre actuellement sur la création de l'équipe de conseil en investissement spécialisé, il y a déjà plus de 200 personnes professionnelles et de soutien. Mise au point sur la base de la clientèle, ligne privée CMB actuellement plus orienté sur la liste des chefs d'entreprise, les superviseurs et les cadres supérieurs.
Pour plus d'espace pour le développement futur de la ligne privée, Wang Jing a également continué à regarder. Elle croit que les entreprises de gestion de l'information est une personne morale indépendante peut porter la forme, l'avenir apparaît sous le système bancaire sous licence telles que filiale de ligne privée, est à prévoir.
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