correspondant China Times (de chinatimes.net.cn) a rapporté Xian Liu Min
gains Xi'an effondrement financier de l'or a été près de deux ans, selon « China Times » plus tard, à l'heure actuelle, les entreprises impliquées principalement responsable du crime de dépôts illégaux du public est en attente de tribunal de district de Xi'an Lianhu procès.
Ce collecte de fonds de l'affaire, la décision judiciaire des fonds publics impliqués environ deux milliards de yuans à l'échelle d'un tel, le cas est pas particulièrement importante, mais si observer son comportement de collecte de fonds, la solution sera trouvée, « cas de gains », mais Xi'an est le seul cas jusqu'à présent mis en uvre au moyen d'événements de collecte de fonds de la banque. Pour un maximum de cinq ans, une entrée importante pour diverses irrégularités et des activités illégales avéré être un certain nombre de points de vente de la banque lobby des affaires agricoles Qin, ainsi que ses pratiques d'exploitation où les banques jouent un rôle profond, les années de réglementation en ignorant ou même défaut pertinents, le regard du pays tout extrêmement rare.
Voilà pourquoi, bien que le cas a été d'environ deux ans après l'enquête de la justice, mais qualitativement plusieurs faits clés et encore une énorme controverse, par exemple: de nombreuses victimes pensent qu'ils ne sont pas allégués dans l'acte d'accusation, « à lever des fonds pour participer les gens « qui ont été trompés, la victime de la fraude, mais avec le comportement de la couleur, l'entreprise Yide est non seulement déclenché un » crime de dépôts illégaux du public «mais » fraude financière «société Yide de » fraude « et le plomb si crédules et trompé le peuple, il y a une unité importante: Banque agricole de Qin. Ces trois questions sont de plus le cas avant le procès des plus critiques et les plus difficiles demander à résoudre.
« Les gains cas » l'histoire
2011, les gains Xi'an et du Commerce Co., Ltd (ci-après dénommés « gains et société Xi'an ») avec le Rural Commercial Bank Co., Ltd Shaanxi Qin agriculture actuelle (ci-après dénommé « Qin banque agricole ») sous la juridiction des points de vente coopérer produits d'investissement en or.
Qin banque agricole par Yanta District, Weiyang, district Lianhu, Beilin District, la nouvelle ville, le crédit rural fusion d'association coopérative et la réorganisation du Baqiao Rural District Commercial Bank, 28 mai 2015 a inauguré officiellement son capital de 8 milliards de yuans, au cinquième rang de la Banque commerciale nationale rurale, Xi'an est le plus important des points de vente des institutions bancaires. Qin banques agricoles sous la juridiction des points de vente désignés collectivement comme « lettre du Shaanxi » Avant sa création, ce qui est désigné collectivement coopérative rurale (commerciale) des institutions financières relevant de sa compétence province du Shaanxi Rural Credit Union coopérative, les banques commerciales rurales et les banques coopératives rurales.
Mars 2016, la situation a commencé à émerger de espèces sonnantes et trébuchantes, en Juillet 2016 le paiement d'une propagation à grande échelle de la crise que la société avait des gains en raison d'un certain nombre de clients ont émis un retard dans le paiement du plan de remboursement, à peine quelques ces mois après le plan de remboursement a également diminué par. Mars 2017, tous les gains et les établissements commerciaux ont été fermés à la course, ce après plusieurs années de crise financière d'or déclarée.
Avril 2017, la police de Xi'an sur l'incident officialisé. 12 septembre 2017, Xi'an gagne le représentant légal soupçon Wu Dehong des dépôts illégaux du crime public en détention criminelle Lianhu Direction de Xi'an Bureau de sécurité publique, Wu Dehong est né en Août 1971, que l'école secondaire du premier cycle. Le 30 septembre de la même année, Wu a été procureurs a approuvé l'arrestation. 2 janvier 2018, Lianhu Xi'an Bureau de sécurité publique de l'affaire après que l'affaire a été transférée à la poursuite a terminé son enquête et de poursuites. Xi'an Lianhu District acte d'accusation du Parquet populaire dit que, après avoir examiné la loi à identifier: la période 2011-2016, le défendeur Wu Dehong Xi'an Yide Trading Co., Ltd (ci-après dénommé « gains et la société ») au nom, à la lettre du Shaanxi Weiyang , Forêt de pierre comprimés, Chang'an, Lianhu, accord d'association Metro, a accepté la lettre susmentionnée de l'association à utiliser ses points de vente et le personnel, les gains de l'entreprise et la vente d'or, des produits physiques d'argent, et la commission. Les gains de la société en posant chaque lettre des compteurs de succursales de l'Union, des annonces de voiture en cours d'exécution sur le bus, faire des activités sous forme de ses magasins, de vendre leurs produits d'or et d'argent n'est pas spécifique au public.
Mais les gains et les processus de vente réels de la société, sans l'approbation des départements concernés conformément à la loi, le formulaire ci-dessus, a vendu sa vente d'or, Jin Baoying, trésor de femme de ménage, promouvoir de nouveaux produits, agents d'affaires et d'autres produits financiers à public non spécifique, après l'expiration du contrat et a promis de financer le retour du capital et allant de 8% à 12% des bénéfices. évaluation judiciaire, du 18 mai 2018, le total des gains et la société a signé un contrat de gestion avec un total de 692 personnes au-dessus de 1194 exemplaires, l'absorption des fonds de dépôts publics au total plus de 194 millions de yuans, 18.790.000 yuans montant du remboursement. Il devrait être le crime de dépôts publics d'absorption illégale tenu pénalement responsable.
Bientôt, la poursuite Xi'an Lianhu a émis un acte d'accusation supplémentaire, dans ledit délai de 24 Juillet 2018, on a signalé au personnel impliqué dans la collecte de fonds Lianhu Xi'an Bureau de sécurité publique, l'évaluation judiciaire, les nouveaux participants de collecte de fonds 78, a signé un contrat 127, le total des dépôts des fonds publics de près de 18.380.000 de yuans. Il est entendu que plus de six mois après la date de l'affaire devant le tribunal, la victime doit encore venir l'un après l'autre rapport, conformément à l'estimation, il est « engloutie » fonds d'investissement des ménages ordinaires devraient atteindre les deux cent millions de yuans.
« Non-fumeurs » ou de fraude?
Il est entendu que ces dernières années, la collecte de fonds illégale, des moyens de collecte de fonds fraude de plus en plus nombreux, caché l'ampleur de la confusion sont de plus en plus complexe, mais les deux trouve encore fondée sur des preuves. La différence est d'abord de la criminalité fraude financière intention subjective différente est l'auteur utilise un faits fictifs, dissimuler les méthodes de vérité intention de possession permanente illégale de la société de fonds publics n'est pas spécifique, l'intention subjective de possession illégale et dépôts illégaux de l'homme de crime public temporairement occupé l'argent des investisseurs, mais aussi l'intention de l'auteur engagé au service de la dette.
différences spécifiques comprennent: différentes fins de collecte de fonds et les utilisations. Si le but de collecter des fonds auprès du public pour que la production et la gestion, et en fait tout ou la majeure partie de l'argent est utilisé pour la production et l'exploitation, est prévue pour le crime de dépôts illégaux du public est plus probable, si les fonds recueillis auprès du public le but est d'être utilisé pour l'extravagance personnelle, ou utilisé pour rembourser des dettes personnelles, ou pour les unités individuelles ou bouleversant, compte tenu de la collecte de fonds est plus susceptible de fraude.
Différentes capacités économiques et les conditions de fonctionnement de l'unité: Si l'unité commerciale normale, la capacité économique, a la capacité de rembourser au moment de lever des fonds du public, le public est donné la possibilité du crime de dépôts illégaux absorbent plus, si l'unité porte-monnaie elle-même entreprise ou déjà entreprise insolvable, pas normalement stable, compte tenu de la possibilité de fraude financière plus grande.
Différentes conséquences: si les fonds illégaux élevés par tous ou la plupart ne reviennent pas avant l'incident, ce qui provoque des pertes économiques des investisseurs, la collecte de fonds est plus probable étant donné la fraude, si tous les fonds illégaux élevés avant l'incident ou la plupart ont été retournés, est prévu salle de collecte de fonds de la fraude est très faible, il devrait être donné généralement le crime de dépôts publics d'absorption illégale.
Après le retour de l'incident différent de la capacité: Si l'incident l'acteur a la capacité de revenir, et augmenter activement les fonds effectivement retournés tout ou la majeure partie de l'argent, étant donné la possibilité du crime de dépôts illégaux du public est d'avoir, si aucun auteur du crime retour capacité, et tout ou la plupart de l'argent n'a pas de rendement réel, la possibilité a donné la fraude de collecte de fonds.
La discrimination fondée sur ces méthodes pour contrôler Xi'an « Les gains cas », constatera que au moins il y a un phénomène notable: les dossiers de justice montrent que de 2015 au début de la seconde moitié de 2016, en raison de la société des gains Xi'an plus de prêts privés a poursuivi le tribunal, mais dans le processus de mise en uvre se trouvent avoir été insolvable, pas de propriété exécutable, après Juillet 2016, sont inclus dans la cour de Xi'an à plusieurs reprises de la liste malhonnête. Mais la société et la Banque Xi'an Qin Yide Agriculture ont établi conjointement le « Golden Hall », un document à Août 2016 n'a commencé à supprimer, dans le district de Chang'an de Xi'an d'or points de Hall ouverts seulement pour enlever exploitation même été en Janvier 2017. La plupart des victimes sont des gains en capital après que la société était insolvable après l'enquête sur le judiciaire clairement identifié.
En outre, une série de différends économiques, le verdict de prêts privés montre que, à partir de 2015, les gains ont été difficiles à maintenir le phénomène de la chaîne de capital de la société, a dû « démontons réunion East West, le nouveau-vieux », par conséquent, que beaucoup de ménages ordinaires dans les mains des fonds d'investissement réalisé clairement pas menées dans les activités de production et d'investissement normales comme sa propagande. Uniquement sur des informations accessibles au public comme base pour les phénomènes observés, avait révélé le comportement complexe des gains de la société, à la fin est normal « non-fumeur » ou la fraude de collecte de fonds est devenue une préoccupation majeure de pré-procès.
Qui est le « complice »
Depuis 2010, les gains de l'entreprise et les coopératives de crédit Shaanxi (banque agricole après la restructuration des Qin) bureaux affiliés à travers signé l'accord sur la vente de produits d'investissement de lingots d'or, où un contrat de vente spectacle: en mai 2010, les gains commerciaux et Xi'an Co., Ltd en tant que Parti, Xi'an Weiyang crédit rural Union coopérative en tant que partie, a signé un accord sur les gains des caisses populaires et agent de vente pour la vente de produits d'investissement de lingots d'or.
Les responsabilités et les obligations stipulées dans l'accord que l'union de crédit peut inclure: B devrait être vendu, « l'or Shan GB » pleine bande dans le travail quotidien, et de promouvoir activement les ventes aux clients d'expliquer, d'élargir le marché, devrait coopérer avec la partie B à différents moments la campagne de marketing devrait suivre le Parti et l'ensemble du système d'exploitation, la société Yide B sera la personne responsable de chaque connaissance du produit personnel de vente de réseau céder, vendre aider activement et coopérer avec chaque partie des points de vente, la production et la vente libre B points de vente placés des vitrines de lingots, chaque lingot qualifié, modèle de lingots d'argent, affichage LED offrent de l'or et du matériel promotionnel connexes.
Du point de vue du contenu de ces dispositions de l'accord, non seulement pour le personnel des banques par les gains de l'entreprise, même l'accord exige que les banques « doivent suivre l'ensemble des aspects des gains du système d'exploitation de l'entreprise », la convention Qin banques agricoles dans ce lot Il n'y a pas de coopération dominante et le contrôle, et même dans une certaine mesure a été essentiellement réduite à la société Yide « hors-ligne ». Mais les gens viennent à la banque pour les affaires et persuadés de devenir des investisseurs d'or et les clients, non seulement pour cette structure de coopération ne sont pas claires, mais sont dans certains Guide intelligent pris pour la banque d'investissement dirigé par mettre même lancé, si bas alerte.
Plus que d'investir victimes interrogées ont donné aux journalistes presque la même description de l'expérience « entrant »: Le premier est le plus proche des points de vente de la banque agricole Qin ont été dit au personnel de la banque « Rendre les banques de dépôt lancer maintenant un certain nombre de produits d'investissement, l'intérêt de la préservation du capital , très sûr, et l'or est d'obtenir les mêmes avantages financiers des produits financiers dans l'un des plus sûrs, Shanxi Xinhe mais pas un membre de la Bourse de l'or de Shanghai, mais travaille avec ses membres de l'un des gains de Xi'an et la coopération « , quand ce client quand exprimé leur intérêt, les employés de la banque les guidera pour mettre en place un comptoir spécial or dans les agences bancaires salle d'opération (aussi appelée la salle d'or), est décrit en détail par l'entreprise contre, recommandée.
Bien que le guichetier est responsable de l'or dans les gains Xi'an et les employés de l'entreprise, mais certains ont été soigneusement « emballé » Avant de rendez-vous: exactement la même leur vêtements de travail et les employés de la banque, et dans tout le matériel promotionnel, les éléments d'affichage, a fait don de petits cadeaux même sur la manipulation tous les documents commerciaux sont imprimés côte à côte avec les agriculteurs de la Banque Qin (première lettre du Shaanxi) portant le nom des gains de l'entreprise. Non seulement cela, le premier ou deux ans d'activité de banque d'investissement en or physique ou la fenêtre de paiement d'achat, les documents montrent également du côté du nom côte à côte avec la Xi'an dans la lettre du Shaanxi des gains et estampillés du sceau de la lettre du Shaanxi des points d'affaires. Ce niveau de sécurité laissant les gens ordinaires à croire cet investissement.
En conséquence, sinon par un professionnel, une enquête approfondie, il est difficile de distinguer ce qui est des gens d'affaires de la banque, les gens d'affaires est ce qui gagne la société, traiter les affaires de la société à la fin sont des gains pour fonctionner de façon autonome ou avec la banque agricole Qin partage des responsabilités et des engagements communs.
Bien que la fin de la Banque agricole Qin est plus disponible dans l'entreprise réelle pour les factures, estampillé leur chapitre d'affaires et aller directement aux gains des clients et l'emplacement de l'entreprise de faire des affaires, mais le concept de « ajustement » des deux côtés ont pas profondément enracinée dans de nombreux professionnels L'argent que les clients. Selon la victime rappelle les gens d'affaires de prédication verbale dans ces produits d'investissement mettra l'accent sur la coopération avec la First Bank, la seconde est l'or physique révèle tous les détails, il est donc sûr.
Dans les ventes et de rachat d'opérations sur la base des lingots d'or norme nationale, la société a lancé une série de gains et de produits financiers d'or de design plus sophistiqués, y compris: vente d'or, Campbell victoire, femme de ménage et d'autres trésors, mais la substance sur la surface sont différentes façons paiement des clients, les gains Xi'an, plus les intérêts fixe ou engagement aux bénéfices de rachat. En outre, il est une entreprise de voiture d'or, que les clients détiendront des gains de bijoux en or ou en lingots à Xi'an, une certaine période et plus tard accusé le montant correspondant.
Bien que l'accord de vente avec la lettre du Shaanxi des gains en seulement implique des investissements physiques dans des lingots d'or, mais dans presque tous les documents promotionnels largement servi la communauté ainsi que de nombreux documents de vente, les coopératives de crédit Shaanxi (la partie appelée banque agricole Qin) sont les gains des entreprises en tant que partenaires plutôt être affichage particulièrement important.
En fait, même si l'investissement en or physique est vendu par les termes de la lettre du Shaanxi, le comportement est illégal. Autorité du Shaanxi China Banking enquête Regulatory Commission des faits pertinents donnés en réponse dit: « L'enquête, l'ancienne ville de Xi'an Associated Press à Weiyang, Lianhu, Beilin, Yanta quatre association avec la société de gains et de produits d'or a signé un contrat de franchise, envoi produits comme « or Shaanxi GB » produits d'investissement en lingots, tandis que Chang'an District Associated Press n'a pas signé un accord d'agence avec une hausse des ventes et des sociétés sous Banque de Chine « sur le renforcement de la gestion du marché de l'or questions liés aux entreprises des institutions bancaires avis » (mesures d'argent du peuple [2012] n ° 238) et d'autres règlements, les banques commerciales doivent exécuter les procédures liées à des affaires d'or, et lors de l'inspection qui précède quatre ancienne association de la ville ne peut pas fournir un droit de déposer leurs ministères ont convenu d'approuver l'agent de vente des lingots d'or physique ».
« Ceci est en fait une approbation de crédit, les gains et je voulais utiliser les ventes de crédit de la banque, que la banque est certainement des commissions de fantaisie et revenu moyen, mais à la fin la plupart des clients vulnérables lorsque la victime, » un professionnel principal des finances les analystes disent, « Qin coopératives de crédit Shaanxi ou banque agricole, que ce soit directement ou agent de vente des soi-disant » recommandé « clients Xi'an pour acheter des gains des produits financiers et une série d'or, a une obligation aux contrôles des risques des produits et l'entreprise de production, Xi'an doit avoir la capacité de concevoir des produits financiers? il n'y a aucune base pour assumer les risques correspondants? ceux-ci nécessitent une évaluation professionnelle et la spécification des exigences devrait être la signature de l'accord tripartite, au moins, devraient être disponibles dans le proxy ou le risque a informé « recommandé » en même temps, ce qui suggère que , clair, mais la réalité est précisément dans le cycle de vente présumé des risques de dissimulation, sécurité exagérée ".
Janvier 2017, la société gagne la dernière salle dorée évacué banque agricole Qin, mais les deux coopérera déposants ordinaires dans les ménages d'investissements financiers d'or préjudice à leur tour causé à ces personnes, mais toujours difficile, « évacuation », jusqu'à présent, ces deux milliards des flux reste représentants peu clair, dans les conversations enregistrées judiciaires Xi'an Lianhu officielles des ménages et de l'investissement, l'ancien dit: « nous attendons propre compte Wu Dehong, » celui-ci a demandé: «S'il ne l'explique pas? », alors que l'inclusion faibli. quand la réponse après avoir chuchoté: « Si besoin, nous renverra la loi à une enquête complémentaire. » Pour le déroulement de l'affaire, le journal continuera à se concentrer l'enquête.
Editeur: Zhang Race Editeur: Jiang Hongchen
