Récemment, l'Académie chinoise de la Justice a publié une grande données « fraude financière des présentations judiciaires grandes données (2016,1 à 2018,12) » (ci-après dénommé le « rapport »).
Il est entendu que les dispositions du droit pénal du chapitre III de la section V Classe infractions de fraude financière, y compris la fraude financière, prêt fraude, fraude factures, le crime de fraude d'instruments financiers, le crime de fraude de crédit, la fraude par carte de crédit, a huit types de charges spécifiques de crime de fraude en valeurs mobilières, le crime de fraude à l'assurance. Les cas de fraude financière présumée dans ce rapport, fait référence aux huit types d'affaires criminelles mentionnées ci-dessus constituent soit infraction.
Bank of Nanjing une « prévention de la fraude financière, pour assurer la sécurité des comptes » affichage rapide de la propagande. Source: Vision Chine
Près de trois ans, le montant de la fraude financière incidence réduction moyenne de plus de 20% d'année en année, année après année pour atténuer le risque de fraude financière
Le rapport montre qu'en 2016, le pays a reçu une nouvelle cour d'affaires en première instance de fraude financière de près de 14000 en 2017 à 1,1 millions de nouveaux cas de pièces de collection, seulement 2018 nouveaux cas ont reçu plus de 8400. Près de trois ans d'incidence de la fraude financière ont continué à l'année de baisse sur l'année, avec une baisse moyenne de plus de 20%.
Les cas de fraude financière sont principalement distribués dans les régions de l'Est, centrale et occidentale, la proportion de cas a augmenté d'année en année
Le rapport montre que 2016-2018, le montant des cas de fraude financière a enregistré trois principaux domaines du Guangdong (8,43%), Shanghai (6,64%) et du Fujian (6,50%). Les cas de fraude financière sont principalement distribués dans la région de l'Est, la région orientale des cas enregistrés en 2015 ont représenté 62,50% du total des cas nationaux en 2016, 2017 et 2018, ce chiffre a diminué progressivement à 51,72%, 50,12% et 48,26%; Midwest cas région ont représenté l'année a augmenté par année. 2018 cas ont diminué dans l'ensemble du pays, seulement Jilin, du Shaanxi, Ningxia, Tibet, il y a des taux différents de hausse.
la fraude par carte de crédit est un type de cas majeur de la fraude financière, l'incidence a considérablement diminué au cours des dernières années, la tendance générale a été réduite
Le rapport montre que la fraude par carte de crédit est le principal type de cas, ce qui représente environ 78% des cas de fraude financière totale au cours des trois dernières années. De 2016 à 2018, les cas de fraude par carte de crédit est passé de 12000 à plus de 6000, la proportion a diminué de 83,14 à 72,19 pour cent dans le cas de la fraude financière, le risque global de fraude par carte de crédit a été tendance à rétrécir.
La collecte de fonds pression de contrôle du risque de fraude augmente, la fraude de prêt, le montant de l'incidence de la fraude d'instruments financiers à la hausse
La fraude financière au deuxième rang pendant deux années consécutives contre la tendance, la hausse du nombre de cas enregistrés en 2016, plus de 1100-2018 à près de 1400, soit une augmentation de 27%, la fraude financière et les pressions de prévention et de contrôle des risques. Crime de fraude et de fraude prêt d'instruments financiers après une baisse initiale, le nombre de cas enregistrés en 2018, soit une augmentation de 9,06% et 37,84% respectivement, la tendance a besoin d'attention.
éducation défendeur fraude financière de premier cycle scolaire en fonction, mais la densité d'incidence et de l'éducation civique a été une forte corrélation positive
Le rapport montre que la fraude financière dans l'éducation représentent 38,55% pour l'école intermédiaire et secondaire (ou secondaire) du défendeur, 29,32%, plus de deux tiers du total. Les citoyens ont une incidence de diplôme d'études secondaires pour 100.000 personnes fois le montant de 5,49, au premier rang, suivi par le niveau de l'enseignement supérieur des citoyens (4.23 personnes) et juniors l'enseignement secondaire des citoyens (2,89 personnes). Peut faire face à la foule modérée ou plus modeste augmentation des efforts de vulgarisation de la loi sur la criminalité financière.
la fraude par carte de crédit est un moyen de crime presque aussi dépassement de découvert malveillant ou découvert bancaire, la gestion de la ligne de crédit et d'attention devrait être accordée
Le rapport montre que près de trois ans dans le cas de fraude par carte de crédit, la tromperie principalement pour découvert bancaire malveillant ou découvert bancaire dépassant le délai prescrit, les cas connexes représentant jusqu'à 76,43%, visibles et pénalisant la mauvaise gestion du crédit devraient être renforcés comme il convient. De plus, la proportion d'utilisation frauduleuse de cartes de crédit à d'autres trichent ou une catégorie de cas était 20,41%, la carte de crédit sécurité de l'information devrait également être renforcée.
Carte de crédit fraude contentieux grandes banques, le montant de par million de cartes de crédit épargne postale Banque du plus haut, plus bas Merchants Bank
Le rapport montre que près de trois ans, les cas de fraude par carte de crédit principalement impliqués dans une banques de poursuite ABC (cas ont représenté plus de 22,32%), ICBC (20,46%) et la Banque de Chine (15,91%). Les cinq principaux émetteurs de ICBC, China Construction Bank, China Merchants Bank, la Banque de Chine et la Banque agricole de Chine, par dix mille exemplaires de sa carte de crédit le montant impliqué dans l'affaire ont été de 0,35, 0,29, 0,11, 0,41 et 0,64, China Merchants Bank implique moins de risques. le volume de la carte est classé n ° 10 banque d'épargne postale par million de cartes de crédit impliqués 0,83, au premier rang risque.
