3, l'Académie chinoise de la Justice la loi suprême de grande diffusion des données, « la fraude financière Justice Rapport spécial données volumineuses », le rapport a montré que près de trois ans le montant de l'incidence de la fraude financière chinoise a considérablement diminué, les cas de fraude financière enregistrées montant des trois premiers domaines du Guangdong, Shanghai et du Fujian. Les principaux types de types de fraude financière comme la fraude par carte de crédit, carte de crédit jusqu'à concurrence du montant impliqué dans la banque d'épargne postale, la Merchants Bank le plus bas.
Photos de l'Académie chinoise de la Justice la loi suprême de grandes données publiées « Big Data Financial Fraud Justice rapport spécial. »
Où est la forte incidence de la fraude financière?
- Guangdong, Shanghai, du Fujian se classe trois premiers
Le rapport montre que la fraude financière est le crime de « droit pénal » dispositions du chapitre III des charges de classe Section V, y compris la fraude de collecte de fonds, prêt fraude, fraude factures, le crime de fraude d'instruments financiers, le crime de fraude de crédit, la fraude par carte de crédit, huit types de charges spécifiques de crime de fraude en valeurs mobilières, le crime de fraude à l'assurance.
Le rapport a montré que près de trois ans, l'incidence de la réduction moyenne la fraude financière en glissement annuel de plus de 20%. Plus précisément, en 2016, le pays a reçu une nouvelle cour d'affaires en première instance de fraude financière de près de 14000 en 2017 à 1,1 millions de nouveaux cas reçus pièce 2018 nouvelle collection de plus de 8400 cas seulement.
Les données montrent que le nombre de cas de fraude financière a enregistré trois principales zones de Guangdong (8,43%), Shanghai (6,64%) et du Fujian (6,50%).
Ont déclaré que les cas de fraude financière sont principalement distribués dans la région de l'Est, la région orientale des cas enregistrés en 2015 ont représenté 62,50% du total des cas nationaux en 2016, 2017 et 2018, ce chiffre a diminué progressivement à 51,72%, 50,12% et 48,26% ;
En outre, la proportion de cas dans les régions centrales et occidentales a augmenté d'année en année. 2018 cas ont diminué dans l'ensemble du pays, seulement Jilin, du Shaanxi, Ningxia, Tibet, il y a des taux différents de hausse.
Données pour: cartes bancaires. Reporter vagues Yang photo
Quels sont les principaux types de fraude financière?
- La plupart des fraudes de cartes de crédit, la pression prévention et de contrôle augmente la fraude financière
la fraude par carte de crédit comme les principaux types de cas, ce qui représente environ 78% des cas de fraude financière totale au cours des trois dernières années. De 2016 à 2018, les cas de fraude par carte de crédit est passé de 12000 à plus de 6000, la proportion a diminué de 83,14 à 72,19 pour cent dans le cas de la fraude financière, le risque global de fraude par carte de crédit a été tendance à rétrécir.
Il a rapporté que près de trois ans dans le cas de fraude par carte de crédit, la tromperie principalement pour découvert bancaire malveillant ou découvert bancaire dépassant le délai prescrit, les cas connexes représentant jusqu'à 76,43%, visibles et pénalisant la mauvaise gestion du crédit devraient être renforcés comme il convient. De plus, la proportion d'utilisation frauduleuse de cartes de crédit à d'autres trichent ou une catégorie de cas était 20,41%, la carte de crédit sécurité de l'information devrait également être renforcée.
En plus de la fraude par carte de crédit, la fraude financière au deuxième rang pendant deux années consécutives contre la tendance, la hausse du nombre de cas enregistrés en 2016, plus de 1100-2018 à près de 1400, soit une augmentation de 27%, augmentant le risque de pressions de prévention et de contrôle de fraude . Crime de fraude et de fraude prêt d'instruments financiers après une baisse initiale, le nombre de cas enregistrés en 2018, soit une augmentation de 9,06% et 37,84% respectivement, la tendance a besoin d'attention.
Photos de l'Académie chinoise de la Justice la loi suprême de grandes données publiées « Big Data Financial Fraud Justice rapport spécial. »
Carte de crédit Fraude banque de plainte quelles caractéristiques?
- épargne postale carte de crédit de la Banque, le montant impliqué dans le plus haut, plus bas Merchants Bank
Le rapport a également montré que près de trois ans, les cas de fraude par carte de crédit principalement impliqués dans une banques de poursuite ABC (cas ont représenté plus de 22,32%), ICBC (20,46%) et la Banque de Chine (15,91%).
Les cinq principaux émetteurs de ICBC, China Construction Bank, China Merchants Bank, la Banque de Chine et la Banque agricole de Chine, par dix mille exemplaires de sa carte de crédit le montant impliqué dans l'affaire ont été de 0,35, 0,29, 0,11, 0,41 et 0,64, China Merchants Bank implique moins de risques.
Carte Volume classé n ° 10 de la Caisse d'épargne postale par million de cartes de crédit impliqués 0,83, au premier rang risque.
Les données pour.
Qui est accusé de fraude financière?
- le défendeur au début, principalement des études secondaires
Les groupes accusés de fraude financière pour quelles caractéristiques? Le rapport montre que la fraude financière dans l'éducation représentent 38,55% pour l'école intermédiaire et secondaire (ou secondaire) du défendeur, 29,32%, plus de deux tiers du total.
Les citoyens ont une incidence de diplôme d'études secondaires pour 100.000 personnes fois le montant de 5,49, au premier rang, suivi par le niveau de l'enseignement supérieur des citoyens (4.23 personnes) et juniors l'enseignement secondaire des citoyens (2,89 personnes). Rapport, peut faire face à la foule modérée ou plus modeste augmentation des efforts de vulgarisation de la loi sur les crimes financiers.
