(Source: vision panoramique)
groupe L'Observateur économique en ligne Hu Petit efficacité de financement des micro-entreprises a été grandement améliorée. « CCB · New Hua Puhui finance - petit et l'indice micro » données de phase IV montrent que 2019 pour le premier trimestre des institutions financières aux petites et micro-entreprises continuent à redoubler d'efforts pour soutenir les coûts de financement des petites et micro-entreprises a continué de diminuer, en gardant le risque de financement des petites et micro-entreprises plat vers le bas en même temps, l'efficacité de financement a augmenté de façon spectaculaire.
A partir de l'indice de financement, les besoins de financement des petites et micro-entreprises, l'offre et l'efficacité ont augmenté, les coûts et les risques de financement continuent de baisser. Parmi eux, les besoins de financement des petites et micro-entreprises ont augmenté pendant quatre trimestres consécutifs, cet indice trimestre a été 108,89 points; les fluctuations de l'offre et le financement ont augmenté cet indice trimestre a été 135,43 points; baisse continue des coûts de financement au quatrième trimestre, cet indice trimestre a été 91.67 points. Il est à noter que, de plus en plus de manière significative l'efficacité de financement des petites et micro-entreprises, indice d'efficacité atteint 199.36 points par rapport au trimestre précédent a augmenté 37,99 points.
La photo montre la finance inclusive de - petit indice micro-finance
Récemment, la Banque populaire de Chine, la Banque de Chine Insurance Regulatory Commission a émis « petites et services financiers micro-entreprises de la Chine rapport (2018) » montre que dès la fin de 2018, les petites et micro-entreprises de la Chine prêts des sociétés 26000000000000 de yuans, soit 32,1 de tous les prêts aux entreprises %. taux de prêt plat vers le bas, six grandes banques publiques, 18 grandes banques commerciales Pratt & Whitney prêts aux petites micro-entreprises taux d'intérêt moyen a diminué de 1,11 et 1,14 points de pourcentage par rapport au premier trimestre de 2018. En Décembre, au-dessous des prêts aux petites micro-entreprises 5 millions de dollars de taux d'intérêt moyen sur les institutions financières complètes nouvellement émises à 6,16 pour cent, en baisse de 0,39 points de pourcentage par rapport à la même période en 2017.
« Rapport sur le travail du gouvernement » Cette année fait, les grandes banques commerciales d'État aux petites et micro-prêts d'affaires croître de plus de 30%. Banque de Chine Directeur des marchés financiers Zou Lan adjoint populaire a déclaré que dès la fin du mois de mai, Pratt & Whitney petites et micro-prêts 10.3 billions de dollars, soit une augmentation de 21%. Cinq grandes banques publiques à Pratt & Whitney petites et micro-prêts d'affaires augmentation de 23,7% par rapport à la fin de l'année dernière, la majorité, ont un taux d'intérêt moyen de 4,79% du plan annuel, par rapport à l'année dernière a chuté de 0,65 points de pourcentage. « Rapport sur le travail du gouvernement » cible les exigences proposées devraient être atteints comme prévu.
Afin de guider les banques aux petites entreprises des prêts de micro-do'm prêts à des prêts, au crédit, seront prêts, les régulateurs émis des politiques pour guider les institutions financières et plus enclins à des fonds de crédit aux petites et micro-entreprises. Par exemple, depuis 2018, six fois la Banque populaire a réduit le ratio de réserves de dépôt, l'opération pratique supplémentaire pour effectuer d'emprunt à moyen terme (MLF), fournir un soutien de liquidité raisonnablement suffisante pour l'économie réelle. Jouer un rôle structurel dans l'outil de la politique monétaire, chutera financement quasi compris les critères d'évaluation des politiques orientées être étendue à 10 millions de yuans ou moins de crédit unique famille de petites et micro-entreprises, soutenir les petites augmentation quatre fois plus longue ligne de crédit de 600 milliards de yuans, en baisse une autre petite branche taux de prêt de 0,5 points de pourcentage. La création de prêts à moyen terme pour faciliter les outils d'orientation (TMLF), selon l'institution financière pour les petites et micro-entreprises et les entreprises privées pour fournir un soutien à long terme de son cas, une source de financement stable. Mettre en place des cadres politiques pour mettre en uvre le plus le ratio de réserves de dépôt de petites banques, du 15 mai, 2019, de la part du comté, les banques commerciales rurales à mettre en uvre plus le ratio de réserves de dépôt de 8%, le déblocage des fonds à long terme d'environ 280 milliards de yuans. Publié par les institutions financières pour soutenir les petites obligations financières micro-entreprises, les obligations de sociétés de financement de la création d'outils de soutien privés pour guider les institutions financières pour accroître le soutien aux petites et micro-entreprises et autres entités économiques.
À la fin de 2018, cinq grandes banques publiques ont été achevés département des finances y compris la liste, la mise en place d'un système a besoin de gestion des unités d'affaires à adapter aux services financiers inclusifs, et en outre la formation de motif distinctif des services financiers accessibles à tous sur cette base. 10 banques par actions à mettre en place la division financière Pratt & Whitney au siège social ou un centre de service. les institutions financières des entreprises locales à faire plein usage à proximité de la base des avantages naturels, continuer à élargir le rayon de services, les services financiers continuent d'atteindre jusqu'à petit, étendu aux agriculteurs, en élargissant efficacement l'étendue des services financiers.
Parmi eux, China Construction Bank à construire trois structure organisationnelle verticale, Pratt & Whitney élargirons les services financiers aux provinces, succursales municipales et des comtés, les villes, les 37 branches de niveau, plus de 300 branches secondaires mis en place une division financière inclusive et dans le réseau d'agences de comté rural non encore couvertes, les services financiers mis en place pour aider les agriculteurs point « agriculture Yu par » 151000, couvrant 31 provinces (régions autonomes et municipalités), au service de plus de 11 millions de foyers. Bank of top-down optimisation inclusive système financier, en plus du siège social et le niveau de la branche provinciale a inclus Division des finances, le niveau des branches provinciales ont été inaugurés la division finance inclusive, a environ un tiers de la province la compétence de branche ensemble unique de la division finance inclusive.
« De nouveaux financements · CCB Hua Puhui - petites et micro indice » montre que les petits services financiers micro-entreprise disponibilité améliorée. Le premier trimestre de 2019, les petites et micro-entreprises l'accès aux services financiers continuent de réduire les coûts, l'indice de disponibilité augmentation régulière et continue en quatre trimestres, le résultat de l'indice pour le trimestre a été 152.28 points en hausse de 4,25 points par rapport au trimestre précédent, mais la satisfaction des services financiers a légèrement diminué, indice de qualité a connu une forte hausse en trois trimestres consécutifs, le trimestre a chuté à 118,61 points par rapport au trimestre précédent a légèrement diminué de 0,74 points.
La photo montre la finance inclusive - petites et micro indice de service
Cette « petite et services financiers micro-entreprises chinois rapport (2018) » une description du taux de défaut des petites et micro-entreprises plus étroites. Le rapport montre que la fin de 2018, les prêts aux petites et le ratio micro NPL entreprises de 3,16%, au-dessous de crédit unifamiliaux 5 millions de dollars de prêts aux petites micro-entreprises à faible taux de 5,5%, en baisse de 0,35 points de pourcentage par rapport à un an plus tôt, faible risque de crédit micro-entreprise dans son ensemble contrôlable.
Zou Lan a révélé que dès la fin du mois de mai 2019, toutes les institutions financières de crédit unique famille de 10 millions de yuans les éléments suivants de petits prêts de micro-entreprises à faible taux de 5,9%, 4,5 points de pourcentage plus élevé que les grandes entreprises, plus de taille moyenne de 3,3 points de pourcentage.
Mais le point positif est que le développement des petites micro-entreprise dans l'état général de l'économie. « · Nouveau Hua CCB Puhui finance - indice des petites et micro » montre que le premier trimestre de 2019, les petites et micro indice de développement de l'entreprise était 52,85 points, en hausse 0,07 points par rapport au trimestre précédent. Parmi eux, l'indice de vigueur, l'indice des coûts et l'indice de confiance dans l'état de l'économie, l'indice a été 54,12 points, 55.81 points et 59.14 points. L'indice des commandes dans le marasme en raison d'une légère baisse de la demande sur le marché de cet indice trimestre a été 41,74 points, connu une légère baisse de 0,98 point par rapport au trimestre précédent.
La photo montre la finance inclusive - petites et micro indice de développement
En outre, l'indice reste faible et les tendances des micro-entreprises dans les trois premiers trimestres, ce trimestre a continué d'augmenter, à 57,38 points par rapport au trimestre précédent a augmenté de 0,58 points pour maintenir l'état de l'économie.
La photo montre le de la finance inclusive - petit indice micro-entreprises
Directeur adjoint du Laboratoire national des finances et du développement Yang Tao dit que l'ensemble, un quart des petites et micro conditions de financement et les progrès environnementaux à la fois positif, il y a des problèmes et des défis. Parmi ceux-ci, dans la réflexion stratégique des réformes structurelles de l'offre financière, changement de la politique monétaire et financière efficace couplée avec le développement du concept des institutions financières, de promouvoir les petites et micro financement des entreprises, le financement plus coûteux, le financement et d'autres problèmes de ralentissement dans une certaine mesure assoupli , continue d'améliorer. En même temps, il y a aussi mérite d'être méditée place. Du point de vue fondamental, les petites et micro-entreprises « manquantes » juste « l'argent », il y a un besoin urgent d'optimiser leur gestion, l'innovation et la capacité de développement, a besoin de plus que de l'argent, « services à valeur ajoutée » et « nurture guide. »
