Manger un « somptueux » dans l'immobilier ces derniers jours à quel point?
Remplissez le tribunal populaire site Web de l'annonce de l'annonce du « immobilier », après le type d'annonce sélection pop-up « instruments faillite » recherche, un total de 50 pages, chaque page affiche le nombre est de 15.
Parmi eux, « la faillite de l'instrument » Il y a cinq cette année, les prix du logement dans le pays a 95 faillite, a un taux quotidien moyen était de 2-3 liquidation.
En comparant le nombre de faillites moyenne quotidienne de l'an dernier de 1,5, le chiffre a levé un peu plus vite.
les données CRIC montrent que la ville temporairement fermé plus de 100 bureaux de vente et plus de 90 ville offre de logements zéro, 24 ville zéro chiffre d'affaires, la chaîne de transactions a chuté de 93%, suivies d'une semaine à 27 pour développer la ville zéro chiffre d'affaires, le chiffre d'affaires sur la semaine dernière un, puis après les vacances baisse de 95%.
Vendre la maison, pas de remboursement comment faire? Cette année, les prix des logements plus de 5000 milliards de la pression supérieure de la dette, aucun moyen de rembourser l'argent, comment faire?
En retardant l'introduction de terres dans différentes villes de date limite de paiement de l'or, pour se détendre la politique pré-conditions comme? Les prix des logements par les vendeurs en ligne, désireux d'actualiser l'auto-assistance?
Il n'y a pas d'argent réel sur le marché, l'intensité de ces mesures est nettement insuffisant.
Moment critique, ont encore à regarder la mère centrale.
17 février aujourd'hui la banque centrale a émis un avis pour couvrir la maturité de prise en pension de la banque centrale et d'autres facteurs, le système bancaire pour maintenir des liquidités suffisantes et raisonnables, la Banque populaire réalisé 200 milliards de yuans opérations pratiques de prêt à moyen terme (MLF) et 100 milliards de yuans 7 jour des opérations de mise en pension inverse.
Parmi eux, 1 ans d'exploitation taux enchère MLF de 3,15% 3,25% précédent, taux de réussite de 7 jours les opérations de mise en pension inverse 2,40%.
Qu'est-ce que MLF?
Le soi-disant facilitation du prêt à moyen terme (MLF), est une garantie des titres bancaires pour obtenir des fonds de la banque centrale où la durée du prêt est généralement 3-12 mois.
Par conséquent, 1, MLF faire de l'argent dans les mains de la banque a augmenté. 2, plus le taux d'intérêt de la banque centrale pour prêter mère, plus les banques sont incitées à prêter l'argent gagné à tartiner.
En termes simples, le MLF pourrait être considéré comme un outil pour la banque centrale pour libérer les fonds sur le marché.
Les taux d'intérêt MLF, la libération de ce que les signaux?
S'il vous plaît noter que le taux de soumission a diminué de 200 milliards 10BP, il était l'un des MLF.
A commencé en Août l'année dernière, les taux d'intérêt ne sont plus liés au taux d'intérêt de référence, en commençant par l'offre LPR pour « ancre », le 20 de chaque mois 09h30, le Centre national de financement interbancaire et a annoncé la Banque du site Chine populaire.
D'Octobre l'année dernière, a commencé à tourner contrat hypothécaire LPR, le prix de référence de cinq ans de LPR.
Selon l'annonce de la banque centrale, la nouvelle LPR Une partie de l'offre de taux de prêt de référence multi-référence d'origine, en particulier au lieu de 1 an facilitation du prêt à moyen terme (MLF) ajouter un peu de taux d'intérêt formé dans les opérations sur le marché libre.
En d'autres termes, l'importance de la FML d'un an est que: il est la palette LPR!
Par exemple en 5 Novembre, 2019, MLF 1 an la baisse des taux d'intérêt 5BP, à 3,25%, depuis Juin 2016, la première baisse.
Par la suite, en Novembre LPR a marqué le début de la quatrième offre 1 an LPR 4,15%. Plus de rapport 5 ans de 4,8%, à la fois par 5BP, et le changement de 1 an dans MLF exactement.
Cette fois-ci, nous voyons un MLF un an 10BP de baisse directe, ce qui signifie, le 20 de ce mois offre LPR, très probablement diminuer avec l'amplitude, au bout de trois jours, nous pourrions aussi bien attendre et voir.
En fait, ce signal, la banque centrale le 7 Février a la position.
Lors d'une conférence de presse tenue le 7 Février, vice-président de la Banque populaire, le bureau de change secrétaire M. Pan dit: augmentation de l'offre de liquidité de la banque centrale en volume et baisse de prix efficace pour stabiliser le sentiment du marché, poussant les taux d'intérêt global du marché vers le bas. Le marché devrait les prochains taux de prêt à moyen terme pour faciliter l'opération et Février 20 LPR publié avec succès (offre de marché des prêts Taux d'intérêt) avaient une plus grande probabilité de baisse.
Soi-disant « écoute obéissante », la banque centrale le 7 Février - dans les 10 jours du 17 Février émis deux consécutifs « signal », a déclaré deux fois de suite, au bout de trois jours, offre LPR de publication, les réponses il sera annoncé, notre prévision actuelle sera le résultat.
En 2019, le chiffre d'affaires du marché immobilier a atteint 16 billions de niveau, et un énorme marché, va réagir?
1, MLF et le déclin LPR est juste le début.
Une chose que nous devons comprendre que le taux d'intérêt est la banque centrale a décidé de vraiment faire? Voulez-vous vraiment faire de la randonnée des prix, je veux le faire tomber?
Bien sûr, pas tout le « fondamental » à l'opposé de cela est l'essence de la politique monétaire.
Les prix pour accélérer la montée, la volonté des consommateurs que jamais, l'usine à pleine capacité, lorsque l'entité est excellente, les besoins des taux d'intérêt pour freiner l'raise atmosphère surchauffée.
Toutefois, lorsque la population accélère le vieillissement, les fonds immobiliers font face à des goulots d'étranglement, lorsque les fabricants, la logistique, les propriétaires de petites entreprises se plaignent sans cesse, nous avons besoin des taux d'intérêt de coupe pour stimuler la production et la consommation.
De ce point de vue, Novembre dernière goutte juste 5BP, maintenant vers le bas 10BP, peut-être que le début, avec RRR, inversez paquet de mesures de rachat, l'avenir sera plus d'argent entre les mains des banques abondantes, l'argent circulant sur le marché par divers canaux.
La question est de savoir comment les taux d'intérêt beaucoup futurs vont baisser?
Selon l'économiste calculs Lee Thunder taux directeur repo inverse de 7 jours devrait Fell à 2,25% ou moins, 1 an MLF devrait Fell à 2,85% ou moins, le taux des bons du Trésor à dix ans est tombé à près de 2,6% est attendue.
2,85% Quel est le concept? Il irait 45 points de base plus bas que le taux d'intérêt d'un an courant MLF!
En Janvier 2020 (période d'acquisition de données du 20 Décembre, 2019-19 Janvier 2020), le premier taux d'intérêt moyen de prêt à domicile du pays de 5,51%, ce qui équivaut à environ 71 points de base pour la période de cinq ans sur la base de LPR .
Si, comme Li de Thunder dit, le LPR de cinq ans en baisse de 45 points de base cette année, toutes les banques, « les coups de vent », premier taux d'intérêt hypothécaires est susceptible d'être réduit à un niveau d'environ 5%, et a 2014-- 2015, la différence de taux d'intérêt de référence En effet.
Bien sûr, la banque centrale peut adopter une soi-disant « baisse des taux d'intérêt asymétrique », qui est nettement plus faible LPR 1 an, 5 ans rien LPR, afin d'assurer que les taux d'intérêt hypothécaires demeurent également à des niveaux élevés.
Cependant, même si la « coupe asymétrique », 1 an et offre 5 ans ne peut pas être trop différente, la baisse des taux d'intérêt hypothécaires cette année, est devenu une tendance, au moins juste besoin est une bonne chose.
Dans cette perspective, les taux d'intérêt, RRR, de prise en pension, MLF et d'autres mesures pour faire au moins 16 billions de marché immobilier à court terme « la nourriture et des boissons », « pas de soucis au sujet de manger et de boire », et plus d'argent dans les mains des banques , ce qui réduit le coût des acheteurs, les prix des logements de financement plus facile, il sera possible de passer cet hiver.
2, la politique immobilière sera plus détendu, mais l'effet est douteux.
Certes, pendant un certain temps, l'immobilier sera plus assouplissement.
Pas moyen, tant que la logique de décision sur le revenu des terres d'infrastructures urbaines là, le marché immobilier sera toujours de chaque ville « chéri », de temps en temps doivent effectuer quelques salutations.
Cependant, le vieil adage que les gens ne marchent pas dans le même fleuve deux fois. Cependant, nous sommes à la recherche dans l'immobilier Combien de fois?
Si chaque repli du marché, nous avons besoin de réduire les taux d'intérêt RRR pour injecter la déréglementation des capitales toutes les restrictions de temps et de crédit limité, chaque fois accompagné de hausse des prix immobiliers, les résidents de levier soulevant le « prix » quelque peu ironique.
Donc, encore et encore dans la rivière, le niveau d'eau sera plus profonde et plus profonde, ils pourraient marché immobilier Yandao « cou. »
La ville de base, que ce soit ou non pour se détendre à la fin de la politique, beaucoup de gens prêts à acheter une maison, mais les prix des maisons a augmenté plus que moins d'un problème.
Des centaines de villes, des milliers de comté, l'habitude déjà pas de contraintes réglementaires, une nouvelle demande de logements et comment créer?
Tel est le dilemme du marché immobilier en 2020, 2015-2017 est l'histoire, pas revenir en arrière.
