Source: China Economic Net

China Economic Net Pékin Novembre 13 Nouvelles Bengbu Direction générale de la Banque d'assurance divulgation de l'information réglementaire Tableau des sanctions administratives Banque de Chine d'assurance site Web Regulatory Commission a annoncé hier (moules argent décision de sanction OCI Zi [2019] n ° 24 à 33) montrent, Anhui Guzhen rural commercial Bank Co., Ltd (ci-après dénommée « entreprises agricoles Anhui Guzhen ») avant que le prêt n'est pas due enquête de diligence, où un groupe d'entreprise unique crédit à la clientèle associée plus que proportionnellement.

Anhui Guzhen les entreprises agricoles où le crédit à la clientèle des entreprises du Groupe sur proportionnellement, quand il était parti unique Zhuke Zhen président de l'association, comité de gestion pour les transactions entre parties liées manquement au devoir, est la personne directement responsable, les parties Han Jun, Chen Ming-temps de gestion des risques et du Comité de contrôle des transactions connexes du Conseil ont le droit, il est directement responsable, soit président de la gestion des risques du conseil et comité de contrôle transaction lorsque les parties Liu Youpeng, est directement responsable.

Anhui Guzhen les entreprises agricoles avant l'enquête de prêt n'a pas trouvé des incohérences dans le rapport, que ce soit lorsque les parties Liu-président Yuanguang, les cadres supérieurs directement responsables, vice-président responsable du département de gestion du crédit parti Cai Bao Han, les cadres supérieurs directement responsables , toute personne responsable du marketing lorsque les parties Ma Qiang, est directement responsable, tout leader sur le marché deux lorsque les parties Wang Lin, est directement responsable, les partis chanson Mengze quand un gestionnaire de comptes d'hébergement des affaires illégales, a échoué aux états financiers examen rigoureux, pas utiliser la vérification stricte de l'authenticité du prêt, il est directement responsable.

Banque de China Insurance Regulatory Commission branche réglementaire de Bengbu basé sur « crédit des banques commerciales Directives Underwriting » Article 13 « prêts du fonds de roulement Mesures provisoires » Article XIII, article 39, « Les banques commerciales et initiés et les actionnaires gestion des transactions liées "article 32, article 42, article 43," article 21 article 46 La République populaire de Chine bancaire droit réglementaire, « article 48 Les mesures destinées à les décisions suivantes: Anhui Guzhen entreprises agricoles condamné à une amende de 500.000 yuans, pour avertissement Zhuke Zhen, une amende de 100000 yuans, soit une amende totale de 600000 yuans, pour Liuyuan Guang, Han jun, Cai Bao Han, Ma Qiang, Wang Lin, Song Mengze, Liu Youpeng, Chen Ming 8 prévenus.

En Chine enquête économique journaliste Net trouvé, Anhui Guzhen entreprise agricole a été en place dans 17 Novembre 1995, le capital social de 237 millions de yuans, représentant légal Xu Wei, le président, les gens réels de contrôle, le plus grand actionnaire de Jia Yongning, tenue la proportion de 15,63% des parts des parties Han Jun, Liu Youpeng, Chen Ming-chi sont des administrateurs. Selon les yeux dans le ciel vérifier les informations, la société responsable de 6 Décembre, 2017 a été changé de Zhuke Zhen Xu Wei, a 48 branches, anciennement connu sous le nom « Guzhen County Rural Credit Union coopérative », le 17 Juin, 2014 il peut changer le nom existant.

« Banque commerciale de crédit Directives Underwriting » Article XIII: sondages auprès des clients des banques commerciales devraient recueillir des informations de base des clients en fonction du type de crédit, de créer des profils de clients. listes Astuce, voir « Annexe » dans la « liste des clients des conseils d'information de base. »

Article 13, « Situation de trésorerie prêts mesures provisoires » prévoit que: le prêteur doit être pris sur place et hors site sous la forme d'une combinaison pour effectuer une diligence raisonnable, la formation d'un rapport écrit et l'authenticité, l'intégrité et la validité responsable de leur contenu. diligence raisonnable, y compris, mais sans s'y limiter, ce qui suit:

(A) de la structure organisationnelle de l'emprunteur, la gouvernance d'entreprise, le contrôle interne et les représentants légaux et l'équipe de gestion du crédit et ainsi de suite;

(II) le champ d'activité de l'emprunteur, le cur de métier, la gestion de la production, les prêts aux entreprises au cours de la planification et de grands plans d'investissement;

(C) Les conditions de l'industrie de l'emprunteur;

(D) les comptes de l'emprunteur à recevoir, les comptes créditeurs, les stocks et d'autres la situation financière réelle;

(E) la totalité des besoins de l'emprunteur et des passifs opérationnels de financement disponibles du fonds;

Cas (vi) l'emprunteur parties liées et des opérations connexes;

(Vii) l'utilisation spécifique des prêts et des objectifs liés à des contreparties de prêt et d'autres fonds utilisés;

(Viii) la source de remboursement, y compris la production et des flux de trésorerie provenant de l'exploitation, du résultat étendu et autres revenus licites;

Cas (neuf) pour les prêts de fonds de roulement garantis, la nécessité de mener une enquête est arrivée (promis) la propriété matérielle, la valeur et la facilité de réalisation, de garantie ou de garant des qualifications et des capacités.

« Situation de trésorerie prêt Mesures provisoires » Article 39 stipule: Prêteur des circonstances suivantes, la China Banking Regulatory Commission, en plus de l'article 38 Mesures prises par des mesures réglementaires, également basées sur le « peuple chinois l'article 46 de la République de la loi sur la surveillance bancaire, « l'article 48 est puni:

(A) pour réduire les conditions de crédit de l'emprunteur ou supérieure à la demande réelle des prêts de fonds;

(Ii) a signé un contrat de prêt ne sont pas aux dispositions;

(C) de collusion illégale avec les prêts de l'emprunteur;

(D) laisser l'emprunteur sera des prêts de capitaux pour les investissements dans les immobilisations, les placements en actions et interdiction nationale de la production, l'exploitation et l'utilisation du terrain;

(E) ultra vires déguisée ou au-delà de l'approbation du prêt;

(Vi) assurer la gestion et le contrôle des fonds pour payer le prêt ne satisfait pas aux dispositions;

D'autres circonstances (vii) une violation grave des dispositions des règles de fonctionnement prudentes.

Article 32 Transactions Connected banques commerciales et Insiders approche de gestion des actionnaires « : un solde de crédit des banques commerciales des parties liées ne doivent pas dépasser 10% du capital net des banques commerciales. Le nombre total des soldes créditeurs des banques commerciales sur une personne morale associée ou une autre organisation où le groupe de clients ne doit pas dépasser 15% du capital net des banques commerciales. les soldes créditeurs des banques commerciales de toutes les parties liées ne doivent pas dépasser 50% du capital net des banques commerciales. Lors du calcul du solde créditeur, les parties liées de dépôts de marge et des certificats de dépôt bancaires et les emprunts d'Etat se sont engagés montant du crédit de temps peut être déduit.

Article 42 Transactions Connected banques commerciales et Insiders approche de gestion des actionnaires « : Les banques commerciales ont l'un des cas suivants, corrigé par la China Banking Regulatory Commission a ordonné, et imposent deux cent mille yuans de plus de 500000 yuans les amendes suivantes:

(A) Opérations entre apparentés à l'article IV de cette approche échoue, entraînant des pertes aux banques commerciales;

(2) à défaut de l'article 25 des mesures d'approbation des opérations entre apparentés;

(C) l'émission de prêts non garantis à des apparentés;

(D) une violation des dispositions des garanties prévues aux comportements associés au financement des partis;

(E) d'accepter les fonds propres de la Banque en gage de fournir du crédit;

(F), les parties liées à l'emploi contrôlées par le cabinet comptable de l'audit;

(Vii) solde de crédit d'une partie liée que les proportions des dispositions;

(Viii) défaut de divulguer des renseignements conformément aux dispositions de l'article 38 des présentes mesures;

(Ix) n'a pas cherché la mise en uvre de cette approche aux mesures de contrôle et de gestion et de l'article 40 des dispositions de l'article 39.

Article 43 Transactions Connected banques commerciales et Insiders approche de gestion des actionnaires « : une banque commerciale est l'une des circonstances énumérées à l'article 42 de ces mesures, la China Banking Regulatory Commission peut ordonner à la banque commerciale directement responsable directeurs, cadres supérieurs et autres doivent donner des mesures disciplinaires directement responsables, les circonstances sont graves, la Commission de régulation bancaire de Chine peut annuler les directeurs des banques commerciales directement le personnel de gestion responsable, les hauts qualifications un à dix ans ou de prohiber certaine période de temps dans la Banque le travail de l'industrie, il peut empêcher d'autres personnes directement responsables d'une certaine période d'engagement dans les opérations bancaires, constitue pas un crime, la Commission chinoise de réglementation bancaire peut être directement responsable des directeurs de banques commerciales, les cadres supérieurs et d'autres personnes directement responsables 50000 yuans jusqu'à 50.000100000 yuans amende; constituer un crime, être tenu pénalement responsable.

« République de Chine Droit bancaire réglementaire populaire » Article 21: règles pour les opérations prudentes des institutions bancaires, des lois et des règlements administratifs, peut également être formulée par le Conseil d'Etat, l'autorité de régulation bancaire, conformément aux lois et règlements administratifs. Les dispositions du paragraphe règles de fonctionnement, y compris prudente précédentes gestion des risques, le contrôle interne, adéquation des fonds propres, la qualité des actifs, les réserves de perte, la concentration des risques, les opérations entre apparentés, de liquidité et ainsi de suite. les institutions financières bancaires doivent respecter strictement les règles de fonctionnement prudent.

Article 46 « République de Chine Droit bancaire réglementaire populaire »: les institutions bancaires des circonstances suivantes est ordonnée par l'autorité de régulation bancaire du Conseil d'Etat de faire des corrections, et imposer une 200.000 à 500.000 yuans , les circonstances sont particulièrement graves ou correction en retard, peut être ordonné de suspendre des affaires de rectification ou de révoquer sa licence d'exploitation, constitue un crime, être tenu pénalement responsable:

(A) sans examen de qualification de la nomination des administrateurs, du personnel de la haute direction;

(B) refuser ou entraver la surveillance ou les inspections sur place hors site;

(C) fournissant de fausses déclarations ou de dissimuler des faits importants, des rapports et d'autres documents et matériels;

(4) ne pas divulguer les renseignements conformément aux dispositions;

(5) La violation des règles de fonctionnement prudentes;

(Vi) a refusé de mettre en uvre les mesures prévues à l'article 37 de la présente loi.

Sauf conformément à l'article 44 de cette institution financière droit bancaire, en violation des dispositions législatives, réglementaires et administratives des dispositions pertinentes de la supervision bancaire et la gestion de l'Etat, l'organisme de réglementation bancaire: « République de Chine Droit bancaire réglementaire populaire » Article 48 aux dispositions de l'article 47, la peine, mais aussi les différentes circonstances, prendre les mesures suivantes:

(A) ordonner les directeurs généraux des établissements bancaires, les cadres supérieurs et d'autres personnes directement responsables directement responsables doivent donner des mesures disciplinaires;

(B) bancaire conduite institution financière constitue un crime, donner un avertissement aux administrateurs, dirigeants et autres directement responsables de cinquante yuans amende de 50000 $ ou plus du personnel directement responsable;

(C) annuler les administrateurs et les cadres supérieurs d'une certaine période jusqu'à ce que la qualification à vie directement responsable d'interdire les administrateurs responsables directs, les cadres supérieurs et d'autres personnes directement responsables pendant une certaine période jusqu'à ce que la vie se livrer à des opérations bancaires.

Ce qui suit est le texte: