Lifeng Département Wen de contrôle bancaire de la branche locale des superviseurs
Récemment, ont rapporté les médias, la Commonwealth Bank of Australia partage 15 banques rurales établies dans Jiyuan, province du Henan, Dengfeng, Wenxian, et Xinji, Yongnian, comté de Handan, province de Hebei, et d'autres endroits qu'ils détiennent seront transférés à la Qilu Banque, qui est due à une seule entreprise, le développement des banques de village jusqu'à présent, 80% -90% sont à perte.
Couplé avec l'absence de la science de fond et de la technologie dans le domaine du développement financier, l'utilisateur ne peut pas utiliser les services bancaires en ligne personnels, les services bancaires mobiles et d'autres résidents de banques rurales pour la méfiance de la présence étrangère, la plupart des résidents pensé qu'il était une banque privée, qui a conduit à sa capacité de financement que Xichu pauvres, risque de crédit, l'efficacité opérationnelle est faible, le développement futur fait face à beaucoup de pression.
Village Bank est conforme aux lois et règlements pertinents approuvés par les autorités de régulation bancaire, financés par les institutions financières nationales et étrangères, des institutions non financières nationales, les personnes morales, personnes physiques domestiques, mis en place dans les zones rurales sont principalement les agriculteurs locaux, l'agriculture et le développement économique rural pour fournir des services financiers bancaires des institutions financières.
Les données montrent que de 1562. La mise en place des banques de village, combler efficacement les lacunes dans les services financiers ruraux, de plus en plus les « trois en milieu rural que 6000 yuans dans les dépôts et le capital social de 110 millions de yuans de fonds disponibles dans les zones rurales, soit seulement capable de prêts < span style = "; color: rgb (51, 51, 51); font-family:" & font-size: 20px " > 14,2 millions de yuans, les banques de village ne peut mettre plus d'argent pour acheter sa ligne de produits financiers ou enregistré dans le même secteur, obtenir un revenu de taux d'intérêt plus bas, mais il ne peut maximiser l'efficacité de l'utilisation des fonds.
Mentionnés ci-dessus problèmes, affectent non seulement les petites succursales de banques rurales l'agriculture, soutenir le développement de l'économie du comté jouer pleinement le rôle, mais aussi aux résidents locaux et aux petites et micro-entreprises méfiance, restreint le développement sain des banques de village. Je crois que, au développement sain des banques de village, doit être fait « comme les Romains, » le soutien agricole petit et le positionnement précis du marché.
Tout d'abord, les banques rurales devraient établir fermement « sur la base du comté, les services communautaires, le soutien de l'agriculture à petite » position sur le marché. Principale banque lancement doit bien comprendre le comté rural où les institutions bancaires, l'environnement humain et comprendre les caractéristiques des gens, ciblés pour effectuer des services financiers, et de faire la localisation que les banques rurales de l'entreprise et la gestion de la privatisation, et le perfectionnement professionnel.
Uniquement pour les caractéristiques locales, en conformité avec les résidents urbains et ruraux locaux qui vivent des habitudes et des petites micro-entreprise « goût », l'intégration précoce dans l'environnement du développement économique local, enraciné dans le sol fertile de absorber locale, régionale nutrition, d'obtenir le soutien et la confiance des masses, mais aussi acquérir une base solide dans la concurrence sur le marché féroce, a remporté l'occasion pour le développement.
En second lieu, nous devons continuer à améliorer les logiciels et les installations matérielles, boardshort rembourrés sur le développement des affaires. Pour accélérer la construction des banques de village bancaires en ligne et de la banque mobile, continuer à améliorer la facilité de Pratt & Whitney services financiers ruraux et les services financiers pour faciliter la majorité des résidents et des petites entreprises pour une variété d'entreprises.
En même temps, devraient jouer près du marché, les entreprises et les agriculteurs les avantages des modèles commerciaux innovants, ainsi que la personnalisation, la localisation, et y compris les produits et services financiers, et promouvoir énergiquement la technologie micro-crédit et mûrissent gamme de produits initiée par l'étage principal, d'améliorer les services financiers match la valeur ajoutée et la satisfaction des clients et le développement sain des possibilités de gagner.
Encore une fois, les efforts pour créer un environnement plus détendu pour le développement des banques rurales. départements de supervision devraient renforcer la communication avec les gouvernements locaux, provenant principalement des banques bancaires et village d'obtenir des subventions financières, les incitations fiscales et autres formes de soutien politique, élaboration concertée du système de crédit social, rapidement et résoudre correctement les difficultés et les problèmes rencontrés dans le développement de l'activité bancaire rurale. Et l'utilisation active des différents médias pour accroître la propagande positive guider correctement l'opinion publique et sensibiliser davantage la société et le statut social des banques rurales, pour le développement pour créer une bonne ambiance, et promouvoir le développement sain des banques de village. Le siège de la Banque populaire devrait être plus enclin aux banques rurales dans la gestion à l'échelle de crédit et de contrôle, pour éviter le gaspillage excessif de l'argent causé par Pratt & Whitney pour faire jouer pleinement son rôle en termes d'une petite branche de l'agriculture.
