Source: China Daily Fonds
Deuxième cette année! La banque confisquée 7.398.000, en fait illégal de fournir la plate-forme de services de paiement
Appuyez sur la surveillance des violations de compensation des paiements bancaires ne se détendit.
Récemment, la branche de Wenzhou de Ping An Bank pour violation des règlements relatifs à la liquidation de trois violations, est hors d'une grande amende 7.398 millions de yuans Banque populaire de Chine branche dans la ville de Wenzhou. De la quantité de billets, c'est la deuxième paie un billet de règlement cette année, deuxième à YeePay.
Ping An Bank Branch Wenzhou perdu 7.398.000
Banque de Chine branche dans la ville de Wenzhou populaire a émis des sanctions administratives pour des spectacles de table d'information, la succursale de la Banque populaire dans la ville de Wenzhou son Ping An Bank de la compétence de la branche de Wenzhou un billet lourd, amendes 5.706.900 yuans, confisquer les revenus illicites 1.691.700 yuans, le total cumulé de 7.3981 millions de yuans confisqué.
Regardez le sujet de illégal, Ping An Bank Branch Wenzhou a trois principaux ligne rouge réglementaire de portée du comportement. Tout d'abord, pour fournir la plate-forme pour les services de paiement illégaux et autres violations des règlements relatifs à la liquidation du comportement, le second est l'utilisation des clients résidentiels poignée de transition interne réserve de conversion du système, le troisième est de mettre en place un compte personnel en tant que négociant l'acquisition d'unités de compte.
Dans le contenu des sanctions spécifiques, la branche de la banque centrale dans la ville de Wenzhou a fait remarquer que, d'abord, selon « République de la Banque de Chine de la Chine populaire Droit populaire », confisquer les revenus illicites 169,12 yuans, une amende de 537,69 yuans; En second lieu, selon le « non une approche du paiement de l'institution financière de la gestion des services «une amende de 30.000 yuans, en troisième lieu, selon le » règlement bancaire RMB approche de gestion de compte », étant donné un avertissement, une amende de 30.000 yuans.
Ce billet est devenu le deuxième montant le plus élevé de pénalités billet payé cette année.
28 février Banque du Département de la gestion des affaires (Beijing) a annoncé une série d'amendes, objet de pénalité a quatre agences de paiement tiers, les quatre organisations avaient été confisquées environ 19.370.000. Parmi eux, YeePay Co. perdu montant maximum de 9.424.300 yuans, a gardé le record des plus importantes des amendes au cours de l'année.
L'entreprise de violer le paiement et le règlement condamné à une amende de dix millions
Il est une valeur que mention Ping An Bank est pas la première fois les types de violations susmentionnées sont soumises à de lourdes peines.
Mars 2018, Ping An Bank pour violation de l'entreprise de paiement de la banque centrale et de règlement est soumis à des sanctions lourdes. Cette fois-là, la banque centrale a noté que Ping An violation de la Banque de la gestion de la liquidation, la gestion des comptes de règlement des banques de RMB, la gestion des services de paiement institution non financière et d'autres actes illégaux, étant donné un avertissement de la banque, confisquer les revenus illicites 3.036.000 yuans, et d'imposer une amende de 10,308 millions de yuans, le montant total des pénalités allant jusqu'à 13.340.000 yuans.
La banque centrale en Juillet 2017 Septembre de Ping An Bank a lancé une inspection de l'application des lois paiement et de règlement. L'enquête a révélé une violation de la gestion des établissements Ping An Bank, la gestion des comptes de règlement des banques de RMB, la gestion des services de paiement institution non financière et d'autres activités illégales. Ping An Bank à donner avertissement, confisquer les revenus illicites d'environ 3,04 millions de yuans, et d'imposer une amende d'environ 10.310.000 yuans, 13.340.000 yuans montant total des pénalités.
A cette époque, Ping An Bank a déclaré que le Ping actuelle An Bank a été entièrement complété la rectification et l'optimisation inspection spéciale requise, va encore renforcer la gestion interne et externe des activités de paiement et de règlement, d'améliorer les opérations commerciales et la capacité de gestion des risques pour fournir aux clients de meilleurs services de paiement et de règlement.
Il est mentionner la peine que la réunion de Ping An actionnaires de la Banque tenue le 30 mai, la direction Ping An Bank a également noté que dans l'industrie à l'échelle de fond pour le risque de crédit à la consommation, Ping An émetteurs de cartes de crédit bancaires relever le seuil afin d'assurer la sécurité des actifs. affaires publiques au développement de l'amont et en aval le long des pierres angulaires des clients, en fournissant un financement direct et des services de financement indirect pour les clients de base, Ping An Groupe intégré groupe de services financiers que la banque centrale va se dérouler.
Fin de l'année dernière, délivré en vertu de la Banque populaire de paiement et Division de l'établissement « Guide sur 2018 travail de surveillance ciblée, » les services de paiement sans licence, règlement bancaire gestion des comptes, la réserve, l'acquisition de la gestion marchande, les informations de paiement, l'authenticité, le code à barres d'affaires et un seul usage standard de la carte sont à inclure dans la surveillance ciblée. Selon les rapports des médias dans le passé, la plupart des entreprises vont payer pour produire noir et gris fournir des services de paiement, des marges bénéficiaires élevées de ces chaînes payantes, appelées « vache à lait noire » dit.
La banque centrale de punir les banques paient des violations
Cette année, il y a beaucoup d'institutions bancaires en raison de services de paiement de la pénalité de non-conformité.
En plus de Ping An Bank succursale à Wenzhou, Quanzhou, il a récemment été puni les banques. Banque populaire de Chine a publié sur le site des sanctions administratives pour la table d'affichage de l'information, la Banque Quanzhou en violation des règlements de paiement et de règlement, violation des règlements de l'industrie du crédit, recevoir un avertissement Direction centre-ville de la Banque populaire chinoise et imposer une amende de 55.000 yuans.
D'après les informations sanctions administratives Shenzhen Les gens de la Banque Direction centrale 11 février 2019 publié par la China Everbright Bank Co., Ltd Shenzhen violation des règles de paiement et de règlement ont été confisqués 686.000 yuans de revenus illégaux, imposer une amende de 1.231.000 yuans, la perte totale le montant de 1.917.000 yuans, deux personnes responsables de la banque soit donné un avertissement, et ont été condamnés à une amende de 50000 yuans RMB.
Il est entendu que c'est la Banque Everbright depuis 2019 pour violation des règles de paiement et de règlement troisième pénalité consécutive.
23 janvier China Everbright Bank Co., Ltd succursale de Guangzhou passible d'une amende de 30000 $. 4 janvier selon la Banque populaire de Chine succursale à Wuhan sanctions administratives montre le tableau de publicité de l'information, Wuhan Direction générale de la Banque Everbright pour violation des règles de liquidation, les dispositions pertinentes de la carte bancaire acquérir des pratiques de gestion des entreprises et ainsi de suite. Soyez averti, confisquer les revenus illicites 3,533,014.35 yuans, une amende de 6,174,929.45 yuans, soit un total de près de deux millions. Date de la peine pour les 29 Décembre, ici 2018.
Selon l'affichage du centre d'information administrative 3 Février Banque populaire de Hangzhou Direction de la sanction, Banque industrielle et commerciale de la Chine Direction du Zhejiang, Shanghai Pudong Development Bank Hangzhou Direction générale soumis à des clients institutionnels en raison de ne pas payer le dépôt de réserve, l'utilisation et d'autres informations; aucune violation des dispositions des établissements de paiement utilisent l'application ou l'instruction de la réserve client être rejeté et bien d'autres violations à être puni. Hangzhou Direction générale de la Banque de Pékin en raison de provision non utilisée pour les établissements de paiement aux frais bancaires de paie commande rejetées et bien d'autres violations à être puni.
En fait, les autorités de régulation du champ de paiement réglementaire a maintenu une force constante. Dès Novembre dernier, la banque centrale vice-président Fan Yifei dans le « paiement et de règlement Septième Forum Chine » Encore une fois, la surveillance stricte du champ de paiement est un est conforme, normalisé.
Son dit que la normalisation nous oblige à maintenir une concentration de surveillance, le passé est l'avenir. Ainsi, les institutions nationales, les institutions étrangères doivent être traités de manière égale. la réglementation Silver exige également la période d'exposition à racler le traitement médicamenteux des os, maux go forts de la médecine. Le risque du passé conformément aux mesures pour réglementer avant-garde.
Fan Yifei a souligné dans l'entreprise de paiement ne peut pas faire sans règles, doivent respecter les lois et règlements. Certaines institutions semblent violations, d'autres organismes contrôlent également les chèques.
