(CCTV Nouvelles financières) Récemment, la CRBC fréquemment ci-dessous, a fait de nombreuses exigences réglementaires externes aux opérations internes, au service de l'économie réelle, des sanctions réglementaires, la prévention et le contrôle des risques, les aspects réglementaires constituent le shortboard. CRBC a publié le signal « régulation forte », il aura une incidence sur votre « livre de poche » il?
China Banking Regulatory Commission a récemment publié quels dossiers?
29 mars la Commission Bureau général de China Banking Regulatory publié « En ce qui concerne le développement du secteur bancaire " Illégal, illégal, illégal " Des efforts particuliers pour informer le comportement des " Exiger des efforts particuliers pour mener à bien une « violation des lois financières, en violation des dispositions réglementaires, la violation d'un règlement intérieur » comportement global au sein des institutions financières bancaires.
29 mars « En ce qui concerne le développement du secteur bancaire " L'arbitrage réglementaire, l'arbitrage marche au ralenti, association d'arbitrage " Avis de traitement spécial " Publié pour prouver la banque d'affaires interbancaire de sécurité, les services d'investissement, les services financiers et d'autres intermarchés, effet de levier financier élevé croix interprofessionnels entreprise existante, la longueur, la chaîne multi-imbriquée, et plus l'arbitrage et d'autres questions.
6 avril, le CCRB a publié aux institutions financières sous la Banque " En ce qui concerne le développement du secteur bancaire " Une mauvaise innovation, le commerce non conforme, les incitations perverses, charges abusives " Notification des efforts particuliers " , Viser des affaires interbancaires, affaires financières, la confiance des entreprises.
7 avril, le CCRB a publié « Lignes directrices sur le secteur bancaire pour améliorer la qualité des services et l'efficacité de l'économie réelle » et a proposé 24 mesures pour inciter les banques reviennent à servir l'origine de l'économie réelle.
7 avril, le CCRB a publié « Avis sur le chaos du marché a effectué les travaux de rénovation de l'industrie bancaire. » , Il exige de la concentration et le contrôle de l'organisation du chaos du marché bancaire national.
10 avril, le CCRB a publié « Guide sur le travail de prévention et de contrôle des risques de l'industrie bancaire » Pour renforcer davantage le secteur bancaire dans le travail de prévention et de contrôle des risques de pays, et effectivement disposer d'un certain nombre de points de risque, afin d'éliminer un certain nombre de risques potentiels, l'adhésion à la ligne de fond risque systémique ne se produit pas.
12 avril, le CCRB a publié « Sur la supervision efficace faire le shortboard Améliorer avis de l'efficacité réglementaire " De renforcer le système de réglementation, renforcer la source pour contrôler le risque, renforcer hors site et de la supervision sur place, renforcer la réglementation de la divulgation de l'information, des sanctions réglementaires et renforcer la responsabilisation six aspects, de promouvoir les institutions financières bancaires pour standardiser leurs opérations.
intensive émis Qui est affecté " Pocketbook " ?
1 Les investisseurs: la transparence de l'information financière nettement améliorée
Beaucoup de gens achètent des produits financiers, seulement regarder le taux de rendement, mais peu de cibles d'investissement de soins. Le moment beaucoup de la structure des produits financiers complexes, la chaîne est trop longue, de nombreux participants, souvent ne voient pas les actifs sous-jacents des « vraies couleurs ». Vous pensez que vous achetez un produit financier, ne sachant pas que les fonds qu'ils ont investi les produits de la société de fonds, et enfin l'argent coulera à travers un plan de gestion de l'information une fiducie ...... À cette fin, la CRBC a récemment publié un certain nombre de documents, le fer de lance et d'assainissement Point clé de la même industrie et la gestion de patrimoine, et de contrôle des calques imbriqués, et les banques nécessitant d'accroître la transparence de l'industrie, financière, la confiance et d'autres produits et services.
Renforcer la pénétration de la gestion, ce qui réduit le financement de la chaîne, le financement est concerné, peut réduire considérablement le coût des liaisons intermédiaires, réduire les coûts de financement; Pour les investisseurs, plus clairement pour maîtriser les risques de produits financiers ou la confiance, et non l'obéissance aveugle personnel de voiture recommandé.
2, Les acheteurs: à cause du logement de la ville stratégie de facilités de crédit
statistiques de la Banque centrale montrent qu'un quart des prêts au logement individuel 19100000000000 yuans, les points de pourcentage le taux de croissance de 1,1 inférieure à l'anneau. Mars et la politique de contrôle immobilier plus intense, « codé », l'efficacité de la réglementation de l'immobilier émerge.
En raison des faibles taux de défaillance, entreprise hypothécaire personnelle a toujours été favorisée par l'institution financière. Mais avec les prix des logements urbains chauds ont monté en flèche, le risque d'une accumulation de biens immobiliers, la banque et mon cur a commencé tambouriner. Par conséquent, les banques commerciales resserrées villes rang hypothécaire, pour les acheteurs, les villes chaudes de la politique hypothécaire de conversion d'un temps pour se détendre, tandis que les véritables villes à quatre niveaux de succession à la pression des stocks encore.
Ainsi, les régulateurs ont souligné à maintes reprises que le règlement de classement, en raison de la ville en raison des mesures et des politiques à mettre en uvre la politique de crédit de logement différencié. Par conséquent, pour les villes à quatre niveaux acheteurs de maison, les prêts au logement ou ne sont pas gravement touchés.
3, famille de Palm: le nettoyage du prêt net du campus, " prêt de trésorerie "
Une fois en raison du mauvais taux d'endettement, les étudiants incapables de rembourser la banque pour retirer le marché du campus, est progressivement occupé par la banque d'Internet, les prêts et le réseau de campus, « Prêts de trésorerie » et d'autres produits financiers auprès des consommateurs Internet phare et le plus populaire.
Mais les sociétés financières d'Internet sur le campus « jalonnement » processus, piège l'usure, hypothèque nue, collection et d'autres chaos violent a vu le jour. CRBC a récemment publié des documents, le prêt nommé pour nettoyer le réseau du campus et l'activité « prêt d'argent ».
En fait, le confinement de la vulnérabilité, le nettoyage des affaires illégales est facile, mais pour résoudre la « famille Pocket » n'est pas facile dans les besoins financiers des étudiants dans le respect raisonnable. Afin de ne pas amener les élèves aux besoins de financement des « sous-sol », tout en renforçant la supervision, espère banques commerciales et autres institutions financières traditionnelles pour revenir sur le campus, au moyen des services bancaires d'Internet, l'innovation des entreprises de crédit est plus approprié pour ce groupe.
4, Les propriétaires d'entreprise, indépendants: remise en état des charges inadéquates
Les propriétaires de petites entreprises et les droits de négociation face les travailleurs indépendants sont souvent des banques faibles, souvent ne bénéficient pas de service « authentique », mais Déguisé poussé vers le haut les coûts de financement. Certaines entreprises ont été obligées de payer des frais de service de conseiller financier n'a pas obtenu des prêts de fonds de roulement ont été convertis en acceptations, certains travailleurs indépendants sont contraints de lier la gestion financière, des fonds, des métaux précieux et d'autres produits financiers ......
Les autorités réglementaires ont publié une correction de documents frais inappropriés, la banque se concentrera sur vérifier s'il n'y a pas de services de fond au-delà de la portée du prix catalogue facturé, ou s'il est de vider les prêts, les dépôts et les prêts liés aux frais de prêt, passer le coût du prêt et d'autres conditions déraisonnables. Si le règlement peut être effectué, le coût du financement des petites et micro-entreprises et les travailleurs indépendants ou le déclin.
5, praticiens financiers: arbitrage difficile, chèque de paie
De nos jours, éblouissante des produits financiers, la banque « monnaie de jaillira, » la route ne se limite plus à l'investissement et à l'économie réelle, mais plus la marche au ralenti interorganisations. Les fonds « hors du réel à l'imaginaire » faim perdu l'économie réelle, a engraissé la part des institutions financières, bien sûr, il y a des praticiens financiers de profit facile.
produits financiers de plus en plus complexes en même temps, le risque financier transversal est également augmenté. À cet égard, la gouvernance réglementaire lourde « arbitrage réglementaire, l'arbitrage marche au ralenti, l'arbitrage lié » pour bloquer une licence compter, habitué aux institutions financières petites et moyennes entreprises, fonds inactifs, et il ne peut plus vous asseoir et profiter.
En même temps, la CRBC commencera à les mauvaises incitations, des projets spéciaux, des contrôles d'augmentation des employés dans les indicateurs d'évaluation financière et des mécanismes d'évaluation, pour voir s'il y a un risque de performance de poids léger, l'indice trop élevé trop lourd peu pratique, s'il y a un paiement de salaire paiement différé, que ce soit lié au risque de responsabilité et d'indemnisation et ainsi de suite.
Il semble, « collier d'or » de la banque est pas si bon quand! Le risque de responsabilité devient une jauge plus importante pour mesurer la solde!
